欢迎光临    首页    会员登录    提问    收藏本页

姓名:刘志梁

职业:
基金


 

专家介绍


    湖南师范大学毕业,现就职于某股分制银行,任专业理财师。刘先生长期从事银行工作,对个人贷款、股票、基金、外汇、保险等理财工具的运用经验颇丰,重点研究基金产品,被中国私人理财网、潇湘晨报、湖南经济报等多家媒体聘为专家理财团队成员和理财专栏主持人。

 

问题咨询    

 

提问人:陈平东  >>  问题标题:老同学
问题内容:
联系QQ32684813
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:利明  >>  问题标题:嘉实主题精选基金
问题内容:
即将发行的嘉实主题精选基金的投资风险和投资价值如何?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
精选基金是一种高风险高回报的基金。投资者对此应有充分的准备。从嘉实基金的前期运行看,还算不错。从目前情况看股市整体走势看好,最近虽有大幅回调,但基本格局仍未发生重大变化。而回调时建仓,于新基金而言,是好事。
 
提问人:小雪  >>  问题标题:这样的投资组合风险是否偏大?因该怎样重新组合?股票型.混合型和债券型的投资比例最好是多少?
问题内容:
易方达价值精选2W
银华优质1W
上投双息1W
荷银效率1.5W
请教专家: 刘志梁
专家回复:
对不起,本网站严禁对个股和股票型基金进行评价。因为,信息不对称。
 
提问人:COCO  >>  问题标题:投资收益和风险
问题内容:
投资收益和风险的关系
请教专家: 刘志梁
专家回复:
   如果不考虑通货膨胀的影响,那么,投资收益与风险的关系是:低风险、低收益;高风险、高收益。
   从经济发展的长周期来看,单一的存款、国债等名义收益和本金安全的投资,是远远跑不赢通货膨胀的。
 
提问人:小小  >>  问题标题:建军信恒久基金
问题内容:
建信恒久基金一直不稳定,还适宜持有吗?
请教专家: 刘志梁
专家回复:

非常抱歉。本网站严禁工作人员对主动型基金和个股进行推荐和评论。
 
提问人:米雪  >>  问题标题:光买指数型基金行吗?
问题内容:
刘先生,

我是新手.想买大成沪深300指数基金, 但又错过了发行时间.如到二手市场买,怎样判断其价格是否低于价值? 另,买了指数基金后是否仍需在组合中加入股票型及债券型等其他基金呢?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
沪深300的投入和了结,都不存在错过发行时间的问题。它是否有投资的价值,关键是看沪深大盘的运行。如果上证指数和深证指数大幅回调到一个时期的底点,就是建仓的绝好时期。而上证指数和深证指数大幅上扬到一个时期的次高点时,则是获取了结的最佳时期。比如,最近上证指数由1280点强攻至1400多点,则1280多点是建仓的时机,而1350多点,则应玩“胜利大逃亡”。
 
提问人:vanilla  >>  问题标题:怎样求基金组合的标准差?
问题内容:
我的投资组合中有货币性基金、债券性基金和股票性基金,每一种基金中可能有一两只基金,我知道每只基金的预期收益率和标准差,现在想求投资组合的标准差,请问能有什么方法求吗?或者怎样求他们之间的相关系数?或者有哪一个网站有类似的工具?请指教。
请教专家: 刘志梁
专家回复:
     您可以参阅www.jrj.com此网站,上面相关的知识供您阅读。
 
提问人:甄晓希  >>  问题标题:怎样选择投资封闭式基金
问题内容:
请教刘志梁专家你好;我现在先想投资封闭式基金,不知道选什么,准备投资两万元,请指教,谢谢.
请教专家: 刘志梁
专家回复:
    封闭式基金的投资收益是由两部分构成的。一部分是基金的分红。基金分红是由基金公司实现的投资收益决定的。这种收益:(1)该基金公司持有股票的红利分配,包括配收。(2)该基金公司所持有的差价。这取决于二级市场的实际买卖价格。
    作为封闭式基金的投资者,在选择基金时应两看:一看基金的股票和债券收益。二看基金在市场上的表现。如果某一基金收益情况好,而在二级市场其价格低于价值,那么就有利可图,就可切入。
 
提问人:新手  >>  问题标题:货币型基金近段时间利率下跌,要不要买入?
问题内容:
    我手头已有博识6号基金,还有华夏现金增利基金,本来想再投入些,可近段时间货币基金利率在下跌,要不要再买?买什么好呢?请专家指点!
请教专家: 刘志梁
专家回复:
    影响货币市场基金投资收益率的主要因素是两点:
    一点是债券二级市场的运行状况。一般来讲,当债券二级市场交投活跃,大量资金流入时,债券二级市场上的债券价格看涨,而购入债券者的到期利息收益空间被挤压。
   一点是央行票据发行利率下降或二级市场央行票据价格看涨,到期利息空间缩小。
    货币市场基金的投资主打就是到期日在180天以内的债券和央行票据。当然,这也与资本市场紧密相联。当资本市场持续低迷,且前景不明朗时,大量的资金将可能流向债券市场,此时债券市场的债券因供小于求,价格上扬,利息空间缩小。反之,当资本市场全线飘红时,债券市场的资金因资本的逐利性,而大量流入资本市场,此时债券市场的债券因供大于求,而价格下移,利息空间也随之放大。
    与此同时,货币市场基金,它只是银行活期存款的替代品,它追求的是安全性和流动性,而不具有高收益的特点。它适合的对象是证券投资者。即资本市场看跌和前景并不明朗时,将证券市场抽回的资金打入货币市场基金,以获取高于银行活期存款的收益。而当证券市场看好时,则将这笔钱及时投资于证券市场。因此,货币市场基金看好也罢,看跌也罢,都没有追加或减少资金的必要。
    至于股票型基金能不能追加投资,这个决定权在您手中,因为在信息不对称的情况下,谁也不是算命先生。最终,对的只是市场。
 
提问人:jtlc  >>  问题标题:工银瑞信股票基金如何?
问题内容:
专家
   您好!
    近日推出的所谓“银行号”工银瑞信股票基金,想请您给分析一下它推出的背景和对其未来的发展做一下预测?
                                         谢谢!
请教专家: 刘志梁
专家回复:
jtlc:
    工银瑞信股票基金是我国银行业获准组建基金公司政策出台后首只国有商业银行发行的股票型基金。相信,以后各家银行都会推出自己的基金产品。
    对这只基金怎么看,这只基金今后走势如何,取决于两点:一点是基金管理层,特别是基金经理和能决定基金经理命运的人的职业道德。从中国证券市场的情况看,职业道德风险,是其主要的风险。这一点,谁也说不准,谁也看不准。因为我们不是算命先生。一点是,基金管理人的市场驾驭能力,即运作资本的能力。对于这一点,现在谁也不知道。实践是检验真理的惟一标准。只有市场才能作出正确的评判。
   不过,我国证券市场继2001年下半年到如今,已持续低迷,市场的水份已经挤干了不少,技术面反弹的能量已逐步聚集,政策面也暖风频吹。在此背景下,发行的股票型基金,从投资的角度看,应该是获利大于风险,但也不能说就没有风险了。能否获利,关键还是前面的两条。
 
提问人:SWATCH  >>  问题标题:我应该学习哪些相关书本知识
问题内容:
     我希望能象刘先生一样,成为一名理财顾问。我应该主要学习哪些东西可以更快掌握呢?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:shanglinhao  >>  问题标题:看看我的基金投资
问题内容:
     我投资博时精选74%博时主题26%你看合理吗?望多指教
请教专家: 刘志梁
专家回复:
shanglinhao:
    你的投资过于集中,该两只基金都系股票型基金,在今年行情持续低迷的情况下,该两只基金的风险也充分暴露出来,建议购买基金不要将鸡蛋放在一个篮子里。
 
提问人:可乐加冰  >>  问题标题:请教个基金组合的问题,谢谢!
问题内容:
我对基金理财投资有些了解,想专家对我的基金组合提点意见:(谢谢!)

我的基金组合:易方达策略 10&
宝康消费品 20&
招商平衡(结合招商股票转换) 40%
招商货币 30&
这个组合不知如何?(我买的都是招商银行代理的品种,用一卡通管理,感觉易方达策略,宝康消费品 投资的方向不同,虽然都是股票型基金,可以分散风险)

请教专家: 刘志梁
专家回复:
可乐加冰:
    你所购的四只基金其中有三只属于股票型或混合型基金,占比高达70%,风险明显偏高,不过值得庆幸的是你所买的易方达策略、宝康消费品在今年低迷的市场环境下表现出了很强的抗风险性,业绩一直位居前列,理想的基金投资应当是多元化的,即应该涵盖股票型、债券型、货币型基金,这样既可以防范风险,又可以提高收益,建议债券型基金购买大成债券。
                    (专家咨询热线:0731-5458722)
 
提问人:黄一人  >>  问题标题:请说说目前上市交易的基金种类及其概念
问题内容:
    听说过基金的人,可能还听说过开放式基金或封闭式基金,还可能知道成长型基金、平衡型基金或股票型基金等,这些与基金相关的名词都是什么意思呢?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
黄一人:
    一般来说,最主要的区分是按照交易方式,把证券投资基金分为封闭式和开放式基金,而现在市场上占多数的是开放式基金。还可以
根据基金的投资对象,分为股票型、债券型、货币市场型基金,根据风险收益程度的不同,分为成长型、收益型、平衡型等基金。
  开放式和封闭式基金
  不论国际还是国内,开放式基金已经成为市场主流,主要原因是开放式基金为投资人提供了可以随时申购赎回的方便,而且价格以基金净值为准,不受市场供求关系左右,比较公平。
  股票型、债券型、货币市场型基金
  根据最新颁布的《基金运作办法》的定义,股票型基金是指60%以上的基金资产投资于股票的基金,债券型基金则是80%以上的基金资产投资于债券,而货币市场基金指基金资产仅投资于货币市场工具的基金。相对而言,股票型基金的风险最高,债券型基金次之,货币市场基金风险最低,收益也最低。
  成长型、收益型、平衡型基金
  成长型基金的目标在于长期为投资人的资金提供不断增长的机会,相对而言收益较高,风险也较大。收益型基金则偏重为投资人带来比较稳定的收益,投资对象以债券、票据为主,收益不是很高,但风险较低。平衡型基金则介于成长型和收益型中间,把资金分散投资于股票和债券。
  应关注收益和风险的关系
  要进行投资,大家应该先接受收益和风险呈正相关的道理,即可能带来高收益的品种,它的风险程度也会比较高,相应的,低风险产品,它的收益也可能比较有限。
 
提问人:吴 仁  >>  问题标题:买卖基金需办哪些手续?
问题内容:
想投资购买基金,现请教专家买卖基金需办哪些手续?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
吴 仁:
    封闭式基金的基金单位像普通上市公司的股票一样在证券交易市场挂牌交易。因此,跟买卖股票一样,买卖封闭式基金的第一步就是到证券营业部开户,其中包括基金账户和资金账户(也就是所谓的保证金账户)。 
  如果是以个人身份开户,就必须带上你的身份证或是军官证;如果是以公司或企业的身份开户,则必须带上公司的营业执照副本、法人证明书、法人授权委托书和经办人身份证。 
  在开始买卖封闭式基金之前,必须在已经与你所选定的证券商联网的银行存人现金,然后到证券营业部将存折里的钱转到你的保证金账户里。在这之后,可以通过证券营业部委托申报或通过无形报盘、电话委托申报买人和卖出基金单位。 
  必须注意的是,如果已有股票账户,就不需要另外再开立基金账户了,原有的股票账户可以用于买卖封闭式基金的。但基金账户却不可以用来买卖股票,只能用来买卖基金和国债。 
  跟封闭式基金一样,买卖开放式基金也必须先办理开户手续,拥有开放式基金账户,然后才能买卖开放式基金。 
  开放式基金的开户手续包含三个要点: 
  首先,要到基金管理公司、拥有基金代销资格的银行或证券营业部等基金销售网点填写开户申请表、办理开户。 
  其次,如果你是以个人身份开户,要带上身份证等身份证件和印鉴,如果以企业或公司的身份开户,则要带上公司的营业执照副本、法人证明书、法人授权委托书、经办人身份证和印鉴等,办理开户手续。 
  最后,你必须预留一个接受赎回款项的银行存款账户。 
  在开户之后,只要按照销售机构规定的方式准备好购买基金的资金,并且填写和提交《申购申请表》,就可以买人开放式基金。同样,只要到销售网点填写并提交《赎回申请表》,便能卖出基金。 
  通常在提出买入或卖出申请的两天后,你就可以到销售网点打印确认单,或通过基金管理公司的客户服务电话查询基金买卖的确认情况。此外,在提出卖出申请后的7日内,赎回资金划到客户指定的银行存款账户。
 
提问人:周燚  >>  问题标题:定期定投
问题内容:
你好:
     我想每个月在银行购买200元的基金,期限是五年 我想问一下 这五年中是不是最好不买卖基金为好.作为长期的持有 几种基金吗
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:杨雯  >>  问题标题:投资基金宝如何操作
问题内容:
刘老师你好,我想投资fof不知道怎样操作,想请教你在那里买,如何选择,请指教,谢谢。
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:小百姓  >>  问题标题:买基金是在银行选基金还是选好基金找银行
问题内容:
专家你好,我是个刚准备投资基金的工薪族,对基金不懂行,请问我该怎么选基金,是由银行选还是选好基金找银行,另外有人说对生手来说定投是个好办法,积少成多,请专家指路.
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:朱奇  >>  问题标题:基金咨询
问题内容:
刘教授:您好!我月收入1500,总余不了钱,想去工行买定投基金,作为养老,不知买什么好,您能为我指点一下吗?每月300元可以吗?谢谢!
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:养家糊口  >>  问题标题:初次买基金现在时机晚了吗
问题内容:
   专家你好,我是初次买基金,有一万元闲钱,有人说现在市场时机不好,请问买基金需要很好的把握时机吗.另外我是买一种好还是多选几种呢?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:钟金童  >>  问题标题:请您帮助
问题内容:
我想买货币基金,请问货币基金是什么时候都可以买吗?必要帮什么手续?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
提问人:马车  >>  问题标题:购基金
问题内容:
请教专家,我想现在买基金,哪种好?是在网上买,还是到银行?
请教专家: 刘志梁
专家回复:
 
   20个/页 第一页   上一页   下一页   末页    跳转    返回前页